Fraude Bancario: Cómo Operan los Criminales en Línea
En un impactante incidente de cibercrimen, representantes legales de Chelech S.A. y Chelech Gestión SpA vivieron una sofisticada versión del “cuento del tío” el pasado mes de septiembre. El 12 de ese mes, recibió una llamada de una supuesta ejecutiva del Banco Santander, quien logró desviar casi 82 millones de pesos desde las cuentas de ambas empresas. Ante la gravedad de la situación, la empresa presentó una querella, revelando las tácticas utilizadas por los delincuentes que, utilizando información bancaria real, se ganaron la confianza de la representante legal para llevar a cabo 126 transferencias ilícitas en tiempo real.
La conversación que desató esta serie de fraudes comenzó alrededor de las 17 horas cuando la llamada alertó a la empresaria sobre una supuesta actividad fraudulenta en su cuenta. La llamada provenía de una persona que se identificó como Susana Riquelme, una ejecutiva del Banco Santander, quien aparentaba tener un profundo conocimiento sobre los movimientos financieros de la empresa. Durante la conversación, la ejecutiva hizo referencia a datos personales y transacciones detalladas que, en verdad, no habían sido realizadas por la empresaria, lo que generó una mayor confianza en la víctima.
A pesar de que la falsa ejecutiva recomendó no proporcionar claves o códigos de acceso, manipuló la situación al indicar que para detener el fraude, la representante legal debía ingresar un código que recibiría por mensaje de texto. Mientras esta maniobra se ejecutaba, la familia intentó verificar los movimientos a través de la aplicación del banco, solo para descubrir que el acceso estaba bloqueado. Después de una confirmación de la tesorera de la empresa que detectó irregularidades en los movimientos bancarios, la familia decidió seguir las instrucciones de la supuesta ejecutiva, temiendo por la seguridad de sus fondos.
Cerca de las 20 horas, ante la imposibilidad de acceder a la cuenta, el hijo de la representante legal contactó al Call Center de Banco Santander, donde un ejecutivo finalmente confirmó que efectivamente había un fraude en curso. Se procedió a bloquear las cuentas y gestionar un cambio de contraseñas, pero ya era demasiado tarde. En total, se habían realizado 126 movimientos fraudulentos, con 86 de ellos consumados y una pérdida total que ascendía a $81.780.267 pesos.
Tras lo sucedido, los abogados de Chelech S.A. decidieron actuar rápidamente y presentaron una querella criminal por estafa, enviada el pasado lunes 20 de octubre. En la denuncia, se solicitó una orden de investigar los hechos para establecer la identidad de los responsables de este meticuloso fraude que ha dejado a la empresa en una situación económica complicada. Este caso pone de manifiesto la creciente preocupación frente a modalidades de fraudes cada vez más sofisticadas que se valen de la tecnología para engañar a las víctimas y evadir el sistema financiero.